IRR Hesaplama - İç Verim Oranı (XIRR)
Portföyünüzün para ağırlıklı yıllık getirisini XIRR yöntemiyle hesaplayın. Alış, satış ve temettü gibi tüm nakit akışlarınızın tam tarihini kullanarak en doğru sonucu verir.
XIRR - Extended Internal Rate of Return (Tarihli Para Ağırlıklı Getiri)
Düzensiz tarihlerde yapılan para giriş ve çıkışları için yıllıklaştırılmış getiri oranını hesaplar. Her nakit akışının tam tarihini kullanarak en doğru sonucu verir.
Seçili portföy : Portföyüm
XIRR (Extended Internal Rate of Return) - Tarihli İç Verim Oranı
📖 Tanım
XIRR (Extended Internal Rate of Return), düzensiz tarihlerde yapılan para giriş ve çıkışları için yıllıklaştırılmış getiri oranını hesaplayan en gelişmiş yöntemdir.
MWR'nin daha hassas ve pratik versiyonudur. Her nakit akışının tam tarihini kullanarak hesaplama yapar.
💡 Neden En İyisi:
Gerçek hayatta para girişleri düzenli değildir. Bir ay 10,000 TL, üç ay sonra 5,000 TL... XIRR tam olarak bu senaryolar için tasarlanmıştır
⚖️ MWR vs XIRR: Fark Nedir?
💰 MWR (Para Ağırlıklı)
- •Tarihler: Dönem bazlı (aylık, yıllık)
- •Kullanım: Düzenli nakit akışları
- •Örnek: Her ay 1,000 TL yatırım
📅 XIRR (Tarihli)
- •Tarihler: Tam tarih (gün/ay/yıl)
- •Kullanım: Düzensiz nakit akışları
- •Örnek: Rastgele tarihlerde farklı tutarlar
Özetle:
XIRR = MWR + TAM TARİHLER. Gerçek hayat senaryoları için XIRR çok daha doğrudur.
⏰ Ne Zaman Kullanılır?
✅ XIRR Kullanmalısınız:
- Düzensiz tarihlerde para yatırıp çekiyorsanız
- Gerçek getiri oranınızı en doğru şekilde hesaplamak istiyorsanız
- Hisse senedi alım-satımlarınızın getirisini ölçmek istiyorsanız
👍 Neden XIRR En İyi Seçim:
- En hassas: Gün bazında hesaplama yapar
- En gerçekçi: Gerçek hayat senaryolarını yansıtır
- Yıllıklaştırılmış: Farklı dönemleri karşılaştırabilirsiniz
🧮 Hesaplama Mantığı
Formül (Basitleştirilmiş):
- • CF_i = i'nci nakit akışı
- • d_i = i'nci nakit akışının ilk tarihten itibaren geçen gün sayısı
- • XIRR = Aranılan yıllık getiri oranı
💡 Basit Anlatım:
XIRR, tüm nakit akışlarınızı bugüne indirgeyen ve toplamı sıfır yapan yıllık faiz oranıdır. Yani paranızın yıllık ortalama ne kadar büyüdüğünü gösterir.
📊 Gerçek Hayat Örneği
Ali, freelance çalışıyor ve düzensiz gelir elde ediyor. Her iş bittiğinde bir miktar para yatırıyor:
- • 03.01.2024: 15,000 TL yatırdı (proje ödemesi)
- • 27.02.2024: 8,000 TL yatırdı (küçük iş)
- • 15.05.2024: 25,000 TL yatırdı (büyük proje)
- • 03.08.2024: 12,000 TL çekti (acil masraf)
- • 20.11.2024: 30,000 TL yatırdı (yıl sonu bonusu)
- • 31.12.2024: Portföy değeri = 95,000 TL
Toplam Net Yatırım
66,000 TL
15K+8K+25K+30K-12K
Son Portföy Değeri
95,000 TL
Net Kar
+29,000 TL
95K - 66K
Hesaplama:
Nakit Akışları:
03.01.2024: -15,000 TL (gün 0)
27.02.2024: -8,000 TL (gün 55)
15.05.2024: -25,000 TL (gün 133)
03.08.2024: +12,000 TL (gün 213)
20.11.2024: -30,000 TL (gün 322)
31.12.2024: +95,000 TL (gün 363)
XIRR Getiri: %86.14 (yıllıklaştırılmış)
*XIRR her nakit akışının tam tarihini ve tutarını dikkate alarak yıllık getiri hesaplar
*Basit getiri (%44) para giriş çıkış tarihleri dikkate alınmadığı için yanıltıcı olur - XIRR doğru metottur
Formülde Yerine Koyarsak:
💡 Yorumlama:
Ali'nin düzensiz yatırımlarına rağmen, XIRR tüm işlemlerin tarihini dikkate alarak %86.14 yıllıklaştırılmış getiri hesapladı. Bu, Ali'nin yatırımlarının ortalama olarak yılda %86.14 büyüdüğü anlamına gelir.
🏆 TWR vs MWR vs XIRR: Hangisini Kullanmalıyım?
| Özellik | TWR | MWR | XIRR |
|---|---|---|---|
| Kimin için? | Yönetici | Yatırımcı | Yatırımcı |
| Para zamanlaması | Önemsiz | Önemli | Çok önemli |
| Tarih hassasiyeti | İşlem tarihi | Dönem | Gün |
| Düzensiz nakit akışı | Hayır | Kısmen | Evet ✓ |
| Yıllıklaştırma | Manuel | Manuel | Otomatik ✓ |
| Bu sitede hesaplama | Otomatik ✓ | Otomatik ✓ | Otomatik ✓ |
| Bireysel yatırımcı için | ❌ | ✓ | ✓✓✓ |
🎯 Sonuç: Çoğu Zaman XIRR Kullanın!
Düzenli maaştan yatırım yapmıyor, düzensiz alım-satım yapıyorsanız → XIRR
Portföy yöneticisi veya strateji karşılaştırması → TWR